Counsel for Respondent(s) vs Rama Raman Mishra

1. Heard Sri Rama Raman Mishra, the learned counsel for the applicant and Sri Ajay Kumar Srivastava, the learned A.G.A for the State.

2. Present petition has been filed for the following main relief(s):- " (I) Issue a writ order or direction in the nature of certiorari thereby quashing the impugned Revisional order dated 21.01.2021 passed by opposite party no.1 i.e. Additional Sessions Judge/Special Judge Gangster Act, Room No.14, Sultanpur (contained as Annexure No.1 to the writ petition) as well as order dated 03.01.2020 passed by learned chief Judicial Magistrate Room No.16, Sultanpur passed in application of the petitioner filed under section 156 (3) of Cr.P.C. (contained as Annexure No.2 to the writ petition) in the interest of justice. II. Issue a writ order or direction in the nature of mandamus thereby directing to the Station House Officer Kotwali Nagar, District Sultanpur to lodge/register the first information report against the opposite party no. 2 and 3 and investigate the matter in view of the application filed under section 156 (3) of Cr.P.C. contained as Annexure No.3 and direct to investigate the matter, in the interest of justice."

3. The relevant facts appears from the application referred by the petitioner in terms of the application under Section 156(3) Cr.P.C, which has been annexed as Annexure No.4 to the affidavit filed in support of the petition are in nutshell to the effect that the officials of bank without any information converted the 'Business Loan' related to 'Pradhan Mantri Mudra Yojna' and, therefore, they committed the offence under Sections 419, 420, 467, 468, 471 I.P.C. 2 CRLP No. 20414 of 2021

4. The Magistrate taking note of the facts pleaded rejected the complaint vide order dated 03.01.2020

5. The order of the Magistrate was assailed by the petitioner by means of a Criminal Revision No. 07/2020, which has been rejected by the Additional District Session Judge/Special Judge, Gangster Act, Court No.14, Sultanpur (in short Revisional Court). The relevant portion of the order reads as under: "िनगरानीकतार् ने अपने िनगरानी ्ऺाथर्ना प्ऴ में यह विणत िकया है िक िव्षान अवर न्यायालय ने िनगरानीकतार् ्षारा दािखल एकाउण्ट स्टेटमेन्ट, तीन िव्तीय वषर् का एन०पी०ए० स्टेटमेण्ट एन०सी०जी०टी०सी० की गाइड लाइन एवं नोटीिफके शन िक के वल मु्शा ऋण वाले जो िडफाल्टर होंगे, उनसे ही गारण्टी मूल्य वसूला जायेगा, आिद की पूणर्तया अनदेखी की है। इसके अलावा यह यह भी आपि्त की गयी है िक ्ऴुिट होना जो बैंक में स्वीकार िकया है, उसकी भी अनदेखी करके िविधक ्ऴुिट कािरत की गयी है। िनगरानीकतार् के अनुसार उस आई०डी०बी०आई शाखा में दस लाख रूपये का उधार चालू खाता है, िजसका नम्बर 1126651100001007 है। उसका कहना यह है िक उसे कोई सूचना िदये िबना और अनुमित ्ऺाप्त िकये िबना गलत तरीके से लाभ पाने िलए उसे दस लाख रूपये के ्ऺधानमं्ऴी मु्शा ऋण योजना में पिरवितत कर िदया गया और इस योजना से सम्बिधत जी०एस०टी सन 2015 से लगातार सी०जी०एफ०एम०यू० मूल्यों के साथ जमा कर िदया। इसके सम्बंध में िनगरानीकतार् के ्षारा िविधक नोिटस िदनांक-27-04-19 को बैंक के शाखा ्ऺबन्धक को िदया गया। िरवीजनकतार् की ओर से अपने एकाउण्ट नम्बर उपरो्व का बैंक स्टेटमेंट दािखल िकया गया है। िवप्षी बैंक का इस सम्बंध में कथन यह है िक चू ंिक ्ऺधानमं्ऴी मु्शा योजना के अिधकतर ऋण खाते 10 लाख के ही हैं। अतः बैंक चाजर् काटते हुये, भूलवश िनगरानीकतार् के एकाउण्ट के ्ऺधानमं्ऴी मुदा योजना का खाता समझते हुये चाजॏलज काट िलये गये। िनगरानीकतार् के एकाउण्ट नम्बर 1126651100001007 में िकसी ्ऺकार का कोई पिरवतर्न नहीं िकया गया है। िरवीजन कतार् ने ऐसा कोई स्टेटमेंट नहीं िदया है, िजसमे यह दिशत होता हो िक बैंक ्षारा उसके ्िावसाियक ऋण का एकाउण्ट ्ऺधानमं्ऴी मु्शा योजना के खाते में पिरवितत कर िदया गया हो। जो चाजरॏज बैंक ्षारा ्ऴुिटवश काट िलये गये थे, उसकी जानकारी होते ही बैंक/िवप्षी ्षारा िदनांक-11-03-19 के समस्त चाजरॏज मय ्िाज िरवीजनकतार् को वापस कर िदया और वसूली खाता संख्या 11267780000310 बन्द कर िदया गया। उल्लेखनीय है िक िविधक नोिटस जो िदनांक-27-04-19 को बैंक को िदया गया है। वह चाजरॏज लौटा िदए जाने के बाद का है। िनगरानीकतार् का यह भी कहना है िक उसके ्षारा एकाउण्ट नं०1126651100001007 के अितिर्व अन्य कोई खाता सम्बंिधत बैंक में नहीं खुलवाया गया लेिकन इसके बावजूद कपटपूणर् तरीके से अपने पद का दुरूपयोग करते हुए िवप्षी ने एक ऋण खाता 1126778000000310 खोलकर िदनांक-29-03-18 को 29531/-रू0 का लोन कर िदया। इसकी जानकारी फरवरी 2019 के िरवीजनकतार् को हुई है। इस ्ऺकार यह धोखाधड़ी का कृ त्य है। जवाब में िवप्षी का यह कहना है िक किथत खाता ऋण खाता नहीं है, बिल्क बैंक की िनयमावली के अनुसार अिनवायर् शुल्क वसूली हेतु ्षाहक के नाम से खोला जाता है और ऋण 3 CRLP No. 20414 of 2021 के खाते से कटकर यह वसूली खाता बन्द कर िदया जाता है। चू ंिक इस के स में ्ऴुिटवश मु० 29531/-रू० काट िलया गया था। अतः िनयमानुसार सम्पूणर् रकम मय ्िाज िरवीजनकतार् को वापस करके , यह खाता बैंक ्षारा िदनांक-11-03-19 को ही बन्द कर िदया गया था। इससे सम्बंिधत स्टेटमेंट प्ऴावली पर दािखल है। िनगरानीकतार् के ्षारा आर०टी०आई० ्ऺाथर्ना प्ऴ िदनांिकत 10 फरवरी 2020 व अक्टूबर 2018 का जवाब बैंक के हेड आिफस ्षारा िनयमानुसार पंजीकृ त / स्पीडपोस्ट से िदया गया है। िजनकी ्ऺितयां प्ऴावली, पर दािखल है। िनगरानीकतार् ्षारा बैंक के िरजनल आिफस लखनऊ को भी िशकायती प्ऴ भेजा गया। िजस पर जी०एम० ्षारा जांच कायर्वाही की गयी और पाया गया िक तकनीकी कारणों से सें्िलाइज्ड आपरेशन िडपाटर्मेट के ्षारा ये चाजरॏज िदनांक 29-03-18 को काट िलये गये थे और जैसे ही गलती पता चली तो सम्बिधत िवभाग को मामला भेजा गया और तुरन्त ही िदनाक 26-09-18 को चाजरॏज वापस कर िदये थे। िदनांक-11-03-19 को जांच कायर्वाही पूणर् की थी और कोई ्ऴुिट नहीं पायी गयी। िनगरानीकतार् के ्षारा िदनाक 16-03-19 आंतिरक बैंिकग लोकपाल को भी िशकायती प्ऴ िदया गया, िजसमें भी िशकायत को आधारहीन माना गया है। उपरो्व समी्षा एवं िववेचना के आधार पर इस न्यायालय के िवचार में िव्षान मुख्य न्याियक मिजस््िेट ्षारा पािरत आदेश िदनांिकत-03-01-2020 में िकसी ्ऺकार की िनयम ्ऺितकू लता, िविध-िवरू्धता अथवा ्षे्ऴािधकार संबंधी ्ऴुिट िव्यमान नहीं है। िव्षान मुख्य न्याियक मिजस््िेट ्षारा पािरत आदेश तथ्य, िविध एवं साष्य से समिथत है। तदनुसार उ्व आदेश में हस्त्षेप िकये जाने का कोई युि्व-यु्व तकर् संगत आधार िव्यमान नहीं है। उपरो्व पिरिस्थितयों में यह िनगरानी बलहीन है, तदैव िनरस्त िकए जाने योग्य है।" 7 . Upon due consideration of the facts indicated in the application under Section 156(3) Cr.P.C as also submitted by the learned counsel for the petitioner as also learned A.G.A, this Court finds that in the instant matter no interference is required for the reason that to establish the fact as pleaded in the application under Section 156(3) Cr.P.C, the loan agreement has not been placed on record as also that to the view of this Court just to avoid the payment of the loan amount, the present application under Section 156(3)Cr.P.C was filed which amounts just to giving criminal colour to a dispute which is purely civil in nature.

8. Accordingly, the present petition stands dismissed. . October 8, 2025 Preeti (Saurabh Lavania,J.) PREETI GAUTAM High Court of Judicature at Allahabad, Lucknow Bench

1. Heard Sri Rama Raman Mishra, the learned counsel for the applicant and Sri Ajay Kumar Srivastava, the learned A.G.A for the State.

2. Present petition has been filed for the following main relief(s):- " (I) Issue a writ order or direction in the nature of certiorari thereby quashing the impugned Revisional order dated 21.01.2021 passed by opposite party no.1 i.e. Additional Sessions Judge/Special Judge Gangster Act, Room No.14, Sultanpur (contained as Annexure No.1 to the writ petition) as well as order dated 03.01.2020 passed by learned chief Judicial Magistrate Room No.16, Sultanpur passed in application of the petitioner filed under section 156 (3) of Cr.P.C. (contained as Annexure No.2 to the writ petition) in the interest of justice. II. Issue a writ order or direction in the nature of mandamus thereby directing to the Station House Officer Kotwali Nagar, District Sultanpur to lodge/register the first information report against the opposite party no. 2 and 3 and investigate the matter in view of the application filed under section 156 (3) of Cr.P.C. contained as Annexure No.3 and direct to investigate the matter, in the interest of justice."

3. The relevant facts appears from the application referred by the petitioner in terms of the application under Section 156(3) Cr.P.C, which has been annexed as Annexure No.4 to the affidavit filed in support of the petition are in nutshell to the effect that the officials of bank without any information converted the 'Business Loan' related to 'Pradhan Mantri Mudra Yojna' and, therefore, they committed the offence under Sections 419, 420, 467, 468, 471 I.P.C. 2 CRLP No. 20414 of 2021

4. The Magistrate taking note of the facts pleaded rejected the complaint vide order dated 03.01.2020

5. The order of the Magistrate was assailed by the petitioner by means of a Criminal Revision No. 07/2020, which has been rejected by the Additional District Session Judge/Special Judge, Gangster Act, Court No.14, Sultanpur (in short Revisional Court). The relevant portion of the order reads as under: "िनगरानीकतार् ने अपने िनगरानी ्ऺाथर्ना प्ऴ में यह विणत िकया है िक िव्षान अवर न्यायालय ने िनगरानीकतार् ्षारा दािखल एकाउण्ट स्टेटमेन्ट, तीन िव्तीय वषर् का एन०पी०ए० स्टेटमेण्ट एन०सी०जी०टी०सी० की गाइड लाइन एवं नोटीिफके शन िक के वल मु्शा ऋण वाले जो िडफाल्टर होंगे, उनसे ही गारण्टी मूल्य वसूला जायेगा, आिद की पूणर्तया अनदेखी की है। इसके अलावा यह यह भी आपि्त की गयी है िक ्ऴुिट होना जो बैंक में स्वीकार िकया है, उसकी भी अनदेखी करके िविधक ्ऴुिट कािरत की गयी है। िनगरानीकतार् के अनुसार उस आई०डी०बी०आई शाखा में दस लाख रूपये का उधार चालू खाता है, िजसका नम्बर 1126651100001007 है। उसका कहना यह है िक उसे कोई सूचना िदये िबना और अनुमित ्ऺाप्त िकये िबना गलत तरीके से लाभ पाने िलए उसे दस लाख रूपये के ्ऺधानमं्ऴी मु्शा ऋण योजना में पिरवितत कर िदया गया और इस योजना से सम्बिधत जी०एस०टी सन 2015 से लगातार सी०जी०एफ०एम०यू० मूल्यों के साथ जमा कर िदया। इसके सम्बंध में िनगरानीकतार् के ्षारा िविधक नोिटस िदनांक-27-04-19 को बैंक के शाखा ्ऺबन्धक को िदया गया। िरवीजनकतार् की ओर से अपने एकाउण्ट नम्बर उपरो्व का बैंक स्टेटमेंट दािखल िकया गया है। िवप्षी बैंक का इस सम्बंध में कथन यह है िक चू ंिक ्ऺधानमं्ऴी मु्शा योजना के अिधकतर ऋण खाते 10 लाख के ही हैं। अतः बैंक चाजर् काटते हुये, भूलवश िनगरानीकतार् के एकाउण्ट के ्ऺधानमं्ऴी मुदा योजना का खाता समझते हुये चाजॏलज काट िलये गये। िनगरानीकतार् के एकाउण्ट नम्बर 1126651100001007 में िकसी ्ऺकार का कोई पिरवतर्न नहीं िकया गया है। िरवीजन कतार् ने ऐसा कोई स्टेटमेंट नहीं िदया है, िजसमे यह दिशत होता हो िक बैंक ्षारा उसके ्िावसाियक ऋण का एकाउण्ट ्ऺधानमं्ऴी मु्शा योजना के खाते में पिरवितत कर िदया गया हो। जो चाजरॏज बैंक ्षारा ्ऴुिटवश काट िलये गये थे, उसकी जानकारी होते ही बैंक/िवप्षी ्षारा िदनांक-11-03-19 के समस्त चाजरॏज मय ्िाज िरवीजनकतार् को वापस कर िदया और वसूली खाता संख्या 11267780000310 बन्द कर िदया गया। उल्लेखनीय है िक िविधक नोिटस जो िदनांक-27-04-19 को बैंक को िदया गया है। वह चाजरॏज लौटा िदए जाने के बाद का है। िनगरानीकतार् का यह भी कहना है िक उसके ्षारा एकाउण्ट नं०1126651100001007 के अितिर्व अन्य कोई खाता सम्बंिधत बैंक में नहीं खुलवाया गया लेिकन इसके बावजूद कपटपूणर् तरीके से अपने पद का दुरूपयोग करते हुए िवप्षी ने एक ऋण खाता 1126778000000310 खोलकर िदनांक-29-03-18 को 29531/-रू0 का लोन कर िदया। इसकी जानकारी फरवरी 2019 के िरवीजनकतार् को हुई है। इस ्ऺकार यह धोखाधड़ी का कृ त्य है। जवाब में िवप्षी का यह कहना है िक किथत खाता ऋण खाता नहीं है, बिल्क बैंक की िनयमावली के अनुसार अिनवायर् शुल्क वसूली हेतु ्षाहक के नाम से खोला जाता है और ऋण 3 CRLP No. 20414 of 2021 के खाते से कटकर यह वसूली खाता बन्द कर िदया जाता है। चू ंिक इस के स में ्ऴुिटवश मु० 29531/-रू० काट िलया गया था। अतः िनयमानुसार सम्पूणर् रकम मय ्िाज िरवीजनकतार् को वापस करके , यह खाता बैंक ्षारा िदनांक-11-03-19 को ही बन्द कर िदया गया था। इससे सम्बंिधत स्टेटमेंट प्ऴावली पर दािखल है। िनगरानीकतार् के ्षारा आर०टी०आई० ्ऺाथर्ना प्ऴ िदनांिकत 10 फरवरी 2020 व अक्टूबर 2018 का जवाब बैंक के हेड आिफस ्षारा िनयमानुसार पंजीकृ त / स्पीडपोस्ट से िदया गया है। िजनकी ्ऺितयां प्ऴावली, पर दािखल है। िनगरानीकतार् ्षारा बैंक के िरजनल आिफस लखनऊ को भी िशकायती प्ऴ भेजा गया। िजस पर जी०एम० ्षारा जांच कायर्वाही की गयी और पाया गया िक तकनीकी कारणों से सें्िलाइज्ड आपरेशन िडपाटर्मेट के ्षारा ये चाजरॏज िदनांक 29-03-18 को काट िलये गये थे और जैसे ही गलती पता चली तो सम्बिधत िवभाग को मामला भेजा गया और तुरन्त ही िदनाक 26-09-18 को चाजरॏज वापस कर िदये थे। िदनांक-11-03-19 को जांच कायर्वाही पूणर् की थी और कोई ्ऴुिट नहीं पायी गयी। िनगरानीकतार् के ्षारा िदनाक 16-03-19 आंतिरक बैंिकग लोकपाल को भी िशकायती प्ऴ िदया गया, िजसमें भी िशकायत को आधारहीन माना गया है। उपरो्व समी्षा एवं िववेचना के आधार पर इस न्यायालय के िवचार में िव्षान मुख्य न्याियक मिजस््िेट ्षारा पािरत आदेश िदनांिकत-03-01-2020 में िकसी ्ऺकार की िनयम ्ऺितकू लता, िविध-िवरू्धता अथवा ्षे्ऴािधकार संबंधी ्ऴुिट िव्यमान नहीं है। िव्षान मुख्य न्याियक मिजस््िेट ्षारा पािरत आदेश तथ्य, िविध एवं साष्य से समिथत है। तदनुसार उ्व आदेश में हस्त्षेप िकये जाने का कोई युि्व-यु्व तकर् संगत आधार िव्यमान नहीं है। उपरो्व पिरिस्थितयों में यह िनगरानी बलहीन है, तदैव िनरस्त िकए जाने योग्य है।" 7 . Upon due consideration of the facts indicated in the application under Section 156(3) Cr.P.C as also submitted by the learned counsel for the petitioner as also learned A.G.A, this Court finds that in the instant matter no interference is required for the reason that to establish the fact as pleaded in the application under Section 156(3) Cr.P.C, the loan agreement has not been placed on record as also that to the view of this Court just to avoid the payment of the loan amount, the present application under Section 156(3)Cr.P.C was filed which amounts just to giving criminal colour to a dispute which is purely civil in nature.

8. Accordingly, the present petition stands dismissed. . October 8, 2025 Preeti (Saurabh Lavania,J.) PREETI GAUTAM High Court of Judicature at Allahabad, Lucknow Bench